אזהרת העל של משקיע יחף על רקע החשש מהתמוטטות בבורסה: 'זבל'
המשקיע היחף הזהיר את האוסטרלים מפני משיכת תיק הסופר והמניות שלהם מקרנות אינדקס אוסטרליות וארה"ב בגלל חשש שהם עומדים לקרוס.
סקוט פאפ שיתף את העצה לאחר שקורא כתב ואמר שיש להם חששות לגבי ההשקעות שלהם בעקבות הערותיו של המשקיע המיליארדר ג'רמי גרנתם.
"הוא חושב שכדאי לך לצאת מהמניות בארה"ב ולתוך שווקים מתעוררים ואג"ח", כתבו.
"הוא מנהל 78 מיליארד דולר, אז נראה שהוא יודע דבר או שניים, והטיעונים שלו נשמעים הגיוניים.
"האם הגיע הזמן להעביר את תיק הסופר והמניות שלי מקרנות המדדים של אוסטרליה וארה"ב? אני בן 42 ורוצה את הטוב ביותר עבור הכסף שלי במהלך 20 עד 30 השנים הבאות.'
גרנתם אמר את ההערות במהלך ראיון ביומן של פודקאסט של מנכ"ל, וקרא למשקיעים להפחית את החשיפה שלהם לארה"ב ולהתמקד בשווקים בחו"ל, בטענה שהמניות היו "במחיר מופקע כל כך".
למרות האזהרה שלו, פאפ אמר שהאוסטרלים צריכים להיזהר מביצוע שינויים דרסטיים בסופר שלהם על סמך תחזיות השוק.
״לפני שנים שמתי טבעת על תיק המניות שלי. נדרתי נדר לעמוד בזה בזמנים הטובים והרעים", כתב פאפ.
משקיע מודאג כתב לפאיפ (בתמונה) בגלל חשש להתרסקות מניות בארה"ב בסופר שלהם
"ההיסטוריה מראה שמניות מספקות את התשואות הטובות ביותר לטווח ארוך מכל ההשקעות, למרות שהן מפחידות ממך לפעמים את אורות היום".
Pape ציין כי משקיעים רבים פוגעים בתוצאות ארוכות הטווח שלהם על ידי ניסיון לתזמן קריסות שוק, להעביר כסף פנימה והחוצה בזמנים הלא נכונים.
"כל התרסקות גררה בסופו של דבר שיאים חדשים", כתב.
הוא השווה נטישת אסטרטגיית השקעה ארוכת טווח להתרחקות מנישואים מוצלחים.
"הפודקאסט הזה הרגיש כמו הגרסה הפיננסית של בחור נשוי בטינדר", כתב פאפ.
"כל העניין נועד לגרום לך להיות חסר מנוחה ולחשוב, "אולי אני צריך לוותר על קרנות האינדקס הישנות והמשעממות שלי בשביל כמה שווקים מתעוררים סקסיים".
'זאת דרך מטומטמת להשקיע את הכסף שלך'.
למרות שבסופו של דבר ניתן להוכיח שגרנתם צודק לגבי השוק האמריקאי, פאפ אמר שהמשקיעים עומדים בפני אתגר גדול עוד יותר כשהם מנסים לתזמן את השוק.
המשקיע היחף דחק באוסטרלים לשמור על השקעה סופר מושקעת בקרנות מגוונות (קובץ)
״עכשיו, אולי גרנתם צודק. השוק עלול לקרוס בשבוע הבא", כתב.
״אבל כדי להרוויח מזה כסף, אתה צריך להיות צודק פעמיים. ראשית, אתה צריך למכור לפני כולם. אז אתה צריך להחליט מתי החוף פנוי ולרכוש בחזרה.'
פאפ ציין שגרנתם הזהיר בעקביות שהמניות בארה"ב נמצאות בשטח הבועה מאז 2021, אבל השוק האמריקאי רק המשיך לעלות.
"אפילו גרנתם נאבק עם זה", כתב.
"הוא קורא לשוק האמריקאי בועה מאז 2021. בינתיים השוק טיפס למעלה מ-100 אחוז יותר".
במקום לעבור מקרנות אינדקס מגוונות, יעץ פאפ לקורא להתמקד בדבר היחיד שלרוב המשקיעים לטווח ארוך בצד שלהם.
"בגיל 42 יש לך היתרון הגדול ביותר שלך: זמן", כתב.
״עשרות שנים של חבילות שכר לפניך. כל תנודת שוק היא הזדמנות לדולרים האלה לקנות עוד מניות ומתחם״.
מנהל הקרנות המיליארדר ג'רמי גרנתם (בתמונה) הזהיר כי השווקים בארה"ב מתומחרים מדי
המסר של פאפ לאוסטרלים שחושבים לשנות את הסופר שלהם ברור: הישארו מושקעים, הישארו מגוונים והימנעו מקבלת החלטות רגשיות על סמך תחזיות קשות.
"הישאר נשוי לתיק המניות המגוון שלך", כתב.
'שמור קצת כסף בצד כדי שהתרסקות לעולם לא תאלץ אותך למכור'.
ביומן של ראיון למנכ"ל, גרנתם אמר שיש לו אמון קטן בתחזית למניות אמריקאיות בעשור הבא.
"אני לא בטוח שהמניות בארה"ב יהיו שלמות בעוד חמש שנים או 10 שנים", אמר.
״בגלל שהם כל כך יקרים מדי היום.
"בתוך בועת הטכנולוגיה של שנת 2000, הייתה לנו תחזית של 10 שנים למניות בארה"ב של מינוס 2% בשנה למשך 10 שנים. הם למעשה יצאו במינוס 3 אחוזים.
"מ-2000 עד 2010, פשוט הפסדת כסף בשוק האמריקאי. עשר שנים מאוחר יותר, היה לך פחות כסף ממה שהתחלת איתו.
"ואני מאמין שהשוק הזה מתומחר אפילו יותר ממה שהיה בשנת 2000".