מכה חדשה לאוסטרלים לאחר שנמחקו 1.2 מיליארד דולר בקריסת קרן העל First Guardian, Shield
אוסטרלים שהזרימו את חסכונות הפנסיה שלהם לקרנות הפנסיה הכושלות First Guardian ו-Shield קיבלו עוד חדשות רעות.
תוכנית הפיצויים הממשלתית שהוקמה כדי לגמול קורבנות של התנהגות בלתי הולמת כלכלית שקועה בתוך חור שחור מימון של 170 מיליון דולר.
בינתיים, מפרקים חשפו שאחת ההשקעות הגדולות ביותר של פירסט גרדיאן תחזיר כנראה רק שבריר ממה שהיא הייתה שווה.
הכשלונות התאומים העלו חששות שאלפי משקיעים עשויים לעולם לא להחזיר חלק גדול מהסכום המוערך ב-1.2 מיליארד דולר שנמחק כאשר קרנות ה-First Guardian ו-Shield קרסו בשנה שעברה.
המפרקים ביקשו השבוע מבית המשפט הפדרלי לאשר עסקה המאפשרת להם להסדיר הלוואה של 37 מיליון דולר שחבה לקרן על ידי חברת הנכסים Western Subdivisions תמורת 2.9 מיליון דולר בלבד.
ההלוואה הייתה אחת ההשקעות הגדולות ביותר של גרדיאן פירסט.
המפרקים פול הרלונד ורוס בלייקלי אמרו שקבלת ההסדר של 2.9 מיליון דולר מייצגת את התוצאה המסחרית הטובה ביותר לאחר שהגיעו למסקנה שלמערבון Subdivisions כמעט ולא נותרו נכסים כדי להחזיר את מלוא החוב של 37 מיליון דולר, כך מדווח העיתון האוסטרלי.
ההסדר המוצע הוא הסימן האחרון שהמשקיעים לא צפויים להחזיר סכומים משמעותיים בתהליך הפירוק.
במאי חשפו המפרק שהם החזירו רק 3.7 מיליון דולר מהשקעות הקרן למרות שמונו יותר משנה קודם לכן.
אוסטרלים שהזרימו את חסכונות הפנסיה שלהם לקרנות ההשקעה First Guardian ו-Shield הכושלות קיבלו עוד חדשות רעות
עם סיכוי מועט לשחזר סכומים משמעותיים בתהליך הפירוק, משקיעים רבים תלו במקום זאת את תקוותיהם בתוכנית הפיצויים הממשלתית ממוצא אחרון.
התוכנית, שהוצגה לאחר הוועדה המלכותית הבנקאית, נועדה לפצות צרכנים כאשר חברות פיננסיות קורסות או מסרבות לציית לקביעות שנקבעו על ידי רשות התלונות הפיננסיות האוסטרלית.
אבל נתונים חדשים מראים שרשת הביטחון נמצאת כעת במתח עצום.
ה-CSLR דורש 190.3 מיליון דולר כדי לממן תביעות ייעוץ פיננסי, אך גבה רק כ-20 מיליון דולר באמצעות היטלי ASIC.
חלק ניכר מהתקיפה נבעה מהיקף התביעות הרב שנבע מקריסות הגרדיאן והשילד הראשון.
מנכ"ל CSLR דיוויד בר אמר שהממשלה צריכה לגייס 190.3 מיליון דולר כדי לממן את כל תביעות הייעוץ הפיננסי.
"מאז נובמבר 2025, הופיעו פרטים הנוגעים לגודל ולהיקף הפיצויים הפוטנציאליים הנדרשים מה-CSLR ביחס לכשלים של Shield ו-First Guardian Master Fund", אמר בר.
"לפיכך, האומדן המתוקן כולל כעת הפרשה לתביעות הנוגעות למוצרים אלו."
דיוויד אנדרסון, 46, מנהל קרן ה-First Guardian, מואשם על ידי ASIC בכך שסיפק מיליוני דולרים לחשבון הבנק האישי שלו ב-ANZ והעברת כספים לחו"ל לאחר שהרגולטור התאגידי פתח בחקירה על ענייניו העסקיים.
מול חוסר מימון של 170.3 מיליון דולר, הממשלה שוקלת לאלץ יותר מהמגזר הפיננסי לשלם את החשבון.
עוזר הגזבר דניאל מולינו השיק התייעצות בנושא הרחבת היטל CSLR לכלול יועצים פיננסיים וקרנות על בפיקוח APRA.
אלפי משקיעים ב-First Guardian עדיין ממתינים לקבל פיצויים למרות שזכו בתיקים שלהם עם AFCA לאחר שבעלת הרישיון לשירותים פיננסיים InterPrac Financial Planning, שאישרה ליועצים להמליץ על הקרן, פתחה באתגר משפטי נגד פסיקותיהם.
InterPrac כינתה את הלקוחה לשעבר מלינדה קי כנתבעת לאחר ש-AFCA קבעה שיש לפצות אותה על הפסדים שספגה לאחר שהומלצה להשקיע ב-First Guardian.
גב' קי, העומדת בראש SOS Save Our Super, זכתה ב-368,093.11$ בתוספת ריבית, לתשלום תוך 30 יום ממועד קבלת הקביעה ב-10 באפריל.
במקום לשלם לגברת Kee עד למועד האחרון של 10 במאי, InterPrac כינתה אותה כנתבעת באתגר המשפטי שלה נגד AFCA שלושה ימים קודם לכן.
גב' קי הטילה את המהלך, והזהירה שהמשקיעים עלולים להיאלץ להמתין שנים לפני שהמקרה ייפתר.
"במקום שבו היה כשל רגולטורי ומערכתי ברור, יש לפצות את הקורבנות באופן מיידי", אמרה ל-ABC.
במקום לקבל את הפיצויים שלה בהוראת ה-AFCA, משקיעת הגרדיאן הראשונה מלינדה קי נקראה כנאשמת באתגר המשפטי של InterPrac
'אוסטרלים שאיבדו את חסכונות הפנסיה שלהם לא צריכים לשאת בנטל הפיננסי והרגשי של עיכובים שנגרמו כתוצאה מכשלים בתוך המערכת עצמה שהם נדרשו לסמוך עליה'.
בנפרד, הוועדה האוסטרלית לניירות ערך והשקעות (ASIC) עורכת חקירות מרובות על הקרן והדירקטורים שלה.
ASIC טוענת כי מנהל ה-First Guardian, דיוויד אנדרסון, בן 46, הוציא מיליוני דולרים מהקרן לחשבון הבנק האישי שלו ב-ANZ.
הרגולטור גם טוען שאנדרסון העביר 274 מיליון דולר מחוץ לחוף לאחר שנודע שהוא נמצא בחקירה.
לפני שהתמוטט הקרן, הוא רכש אחוזה ב-9 מיליון דולר ב-Hawthorn של מלבורן.
לעמית המנהל סיימון סלימאג', בן 63, היה רשום על שמו של למבורגיני אורוס בסך 548 אלף דולר, שלטענת ASIC נקנה באמצעות כסף מהקרן.
אף אחד מהכספים שלכאורה הועברו מחוץ לחוף לא אוחזר.